Sursa poza: Ziaristi

Cum pot firmele din România să evite insolvența în fața provocărilor economice actuale

România se află într-o perioadă economică extrem de instabilă, caracterizată de o combinație periculoasă de factori: creșteri rapide ale prețurilor la materii prime și utilități, scăderea consumului și deteriorarea disciplinei de plată în economie. Această situație pune o presiune uriașă asupra companiilor, vulnerabilizând lichiditatea și crescând riscul de blocaj financiar și, în final, insolvența.

În acest context, prima și cea mai importantă provocare pentru antreprenori este menținerea lichidității. Profitul contabil devine irelevant dacă nu există lichidități efective pentru plata salariilor, a furnizorilor sau a taxelor. Numeroase firme se confruntă cu incapacitate de plată, în ciuda faptului că par profitabile pe hârtie, din cauza întârzierilor la încasarea facturilor.

Gestionarea eficientă a creanțelor

Pentru a evita aceste probleme, adoptarea unui management proactiv al creanțelor este esențial. Aceasta presupune:

• Supravegherea riguroasă a termenelor de plată;
• Trimiterea de notificări regulate clienților care întârzie plățile;
• Oferirea de reduceri pentru plățile anticipate.

Ovidiu Neacșu, partener coordonator la Sierra Quadrant, subliniază importanța monitorizării partenerilor de afaceri pentru a identifica din timp posibilele dificultăți financiare, prevenind astfel efectele negative în lanț.

Creditul comercial – Avantaj și risc

Deși creditul comercial poate îmbunătăți temporar fluxul de numerar, el generează și riscuri considerabile. România este fruntașă în UE în privința utilizării creditului comercial, însă:

• Aproximativ 25% din pasivul companiilor românești este compus din aceste credite;
• Timpul mediu de colectare este de 85 de zile, semnificativ mai mare decât media europeană de 55 de zile și limita legală de 60;
• Rata de neplată asociată acestor credite este de patru ori mai mare față de creditele bancare pe termen scurt.

BNR avertizează că această dependență ridică riscurile sistemice, mai ales pentru microîntreprinderi și firme mici, unde neplata depășește 14%.

Optimizați gestionarea costurilor

Al doilea mecanism de protecție pentru companii este controlul riguroas al cheltuielilor. Astfel, este indicat să se:

• Renegocieze contractele de servicii - chirii, utilități, leasinguri;
• Revizuiască stocurile pentru a evita blocarea capitalului;
• Automatizeze procesele interne și să diminueze risipa.

Experții Sierra Quadrant recomandă optimizarea administrativă și operațională, dat fiind că fiscalitatea imprevizibilă și reducerea consumului accentuează presiunea asupra fiecărui leu cheltuit.

Adaptarea ofertei

Scăderea vânzărilor este o provocare semnificativă care necesită o strategie inteligentă. În loc de o simplă reducere a prețurilor, companiile ar trebui să:

• Segmenteze și să fidelizeze clienții;
• Diversifice oferta prin produse sau servicii complementare;
• Comunice valoarea adăugată a produselor, nu doar prețul.

Analiza Sierra Quadrant relevă că un client fidel, care apreciază valoarea ofertei, este mai puțin sensibil la preț și mai valoros pe termen lung.

Prevenția - Cheia evitării insolvenței

Conform datelor de la ONRC, numărul companiilor dizolvate a crescut alarmant cu 6,81% în primele patru luni ale anului 2025 comparativ cu 2024. Prevenția devine astfel crucială pentru a evita situațiile critice:

• Realizarea unor prognoze săptămânale de cash-flow;
• Negocierea termenelor de plată cu furnizorii;
• Solicitarea de consultanță financiară și juridică specializată.

Acordul de restructurare - o alternativă

Firmele deja în dificultăți financiare pot evita insolvența prin acorduri de restructurare. Ovidiu Neacșu descrie acest instrument ca o opțiune viabilă pentru restabilirea echilibrului financiar fără a deteriora relațiile de afaceri. Acest proces permite reabilitarea organizației, transformând un posibil eșec într-o demonstrație de reziliență și adaptabilitate.